原標(biāo)題:金奧博:關(guān)于開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的公告
證券代碼：002917 證券簡稱：金奧博 公告編號(hào)：2022-033
深圳市金奧博科技股份有限公司
關(guān)于開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的公告
本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。深圳市金奧博科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年4月21日召開第二屆董事會(huì)第二十五次會(huì)議和第二屆監(jiān)事會(huì)第二十四次會(huì)議，審議通過了《關(guān)于開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的議案》，同意公司及合并報(bào)表范圍內(nèi)子公司（以下簡稱“公司及子公司”）繼續(xù)與銀行開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，共享合計(jì)不超過人民幣20,000萬元的票據(jù)池額度，業(yè)務(wù)期限內(nèi)該額度可滾動(dòng)使用。具體每筆發(fā)生額申請授權(quán)公司管理層根據(jù)公司及子公司的經(jīng)營需要，按照系統(tǒng)利益最大化原則確定?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、票據(jù)池業(yè)務(wù)情況概述
1、業(yè)務(wù)概述
票據(jù)池業(yè)務(wù)是指協(xié)議銀行為滿足企業(yè)客戶對所持有的匯票進(jìn)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用的需求，向企業(yè)提供的集票據(jù)托管和托收、票據(jù)質(zhì)押池融資、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)代理查詢、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等功能于一體的票據(jù)綜合管理服務(wù)。
2、合作銀行
公司擬開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的合作銀行為國內(nèi)資信較好的銀行，董事會(huì)授權(quán)公司管理層根據(jù)公司與銀行的合作關(guān)系、銀行票據(jù)池服務(wù)能力等綜合因素選擇具體合作銀行。
3、業(yè)務(wù)期限
上述票據(jù)池業(yè)務(wù)的開展期限為自董事會(huì)審議通過之日起一年。
4、實(shí)施額度
公司及子公司擬開展的業(yè)務(wù)額度不超過人民幣20,000萬元，即用于與合作銀行開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的質(zhì)押的票據(jù)累計(jì)即期余額不超過人民幣20,000萬元，業(yè)務(wù)期限內(nèi)，上述額度可循環(huán)使用。具體每筆發(fā)生額授權(quán)公司管理層根據(jù)公司及子公司的經(jīng)營需要，按照系統(tǒng)利益最大化原則確定。
5、擔(dān)保方式
在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，公司及子公司可根據(jù)需要為票據(jù)池的建立和使用采用最高額質(zhì)押、一般質(zhì)押、存單質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押、保證金質(zhì)押等多種擔(dān)保方式。具體每筆擔(dān)保形式及金額授權(quán)公司管理層根據(jù)公司及子公司的經(jīng)營需要按照系統(tǒng)利益最大化原則確定。
二、開展票據(jù)池業(yè)務(wù)的目的
隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，公司在收取銷售貨款過程中，由于使用票據(jù)結(jié)算的客戶增加，公司結(jié)算收取的銀行承兌匯票等有價(jià)票證隨之增加。同時(shí)，公司與供應(yīng)商合作也可能采用開具銀行承兌匯票等有價(jià)票證的方式結(jié)算。
1、公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，可以將應(yīng)收票據(jù)統(tǒng)一存入?yún)f(xié)議銀行進(jìn)行集中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業(yè)務(wù)，可以減少公司對各類有價(jià)票證管理的成本。
2、公司在對外結(jié)算上可以最大限度地使用票據(jù)存量轉(zhuǎn)化為對外支付手段，可以利用票據(jù)池尚未到期的存量匯票作質(zhì)押開據(jù)不超過質(zhì)押金額的銀行承兌匯票、信用證等有價(jià)票證，用于支付供應(yīng)商貨款等經(jīng)營發(fā)生的款項(xiàng)，減少貨幣資金占用，降低財(cái)務(wù)成本，提高流動(dòng)資產(chǎn)的使用效率，提升公司的整體資產(chǎn)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)股東權(quán)益的最大化。
3、開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，可以將公司的應(yīng)收票據(jù)和待開應(yīng)付票據(jù)統(tǒng)籌管理，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高資金利用率，實(shí)現(xiàn)票據(jù)的信息化管理。
三、票據(jù)池業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
公司開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，需在合作銀行開立票據(jù)池質(zhì)押融資業(yè)務(wù)專項(xiàng)保證金賬戶，作為票據(jù)池項(xiàng)下質(zhì)押票據(jù)到期托收回款的入賬賬戶。應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)付票據(jù)的到期日期不一致的情況會(huì)導(dǎo)致托收資金進(jìn)入公司向合作銀行申請開據(jù)銀行承兌匯票的保證金賬戶，對公司資金的流動(dòng)性有一定影響。
風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司可以通過用新收票據(jù)入池置換保證金方式解除這一影響，資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。
2、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
公司以進(jìn)入票據(jù)池的票據(jù)作質(zhì)押，向合作銀行申請開具銀行承兌匯票用于支付供應(yīng)商貨款等經(jīng)營發(fā)生的款項(xiàng)，隨著質(zhì)押票據(jù)的到期，辦理托收解付，若票據(jù)到期不能正常托收，所質(zhì)押擔(dān)保的票據(jù)額度不足，導(dǎo)致合作銀行要求公司追加擔(dān)保。
風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司及子公司與合作銀行開展票據(jù)池業(yè)務(wù)后，公司將安排專人與合作銀行對接，建立票據(jù)池臺(tái)賬、跟蹤管理，及時(shí)了解到期票據(jù)托收解付情況和安排公司新收票據(jù)入池，保證入池的票據(jù)的安全和流動(dòng)性。
四、決策程序和組織實(shí)施
1、在額度范圍內(nèi)授權(quán)公司管理層行使具體操作的決策權(quán)并簽署相關(guān)合同文件，包括但不限于選擇合格的商業(yè)銀行、確定公司及子公司可以使用的票據(jù)池具體額度、擔(dān)保物及擔(dān)保形式、金額等；
2、授權(quán)公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施票據(jù)池業(yè)務(wù)。公司財(cái)務(wù)部將及時(shí)分析和跟蹤票據(jù)池業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，如發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時(shí)采取相應(yīng)措施，控制風(fēng)險(xiǎn)，并第一時(shí)間向公司管理層及董事會(huì)報(bào)告；
3、公司審計(jì)部門負(fù)責(zé)對票據(jù)池業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督；
4、獨(dú)立董事、監(jiān)事會(huì)有權(quán)對公司票據(jù)池業(yè)務(wù)的具體情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。
五、備查文件
1、公司第二屆董事會(huì)第二十五次會(huì)議決議；
2、公司第二屆監(jiān)事會(huì)第二十四次會(huì)議決議。
特此公告。
深圳市金奧博科技股份有限公司
董事會(huì)
2022年 4月 22日
