9月26日上午，上海市公安局召開新聞發(fā)布會，通報上海警方嚴厲打擊信貸領域違法犯罪的措施成效和典型案例。其中涉及以下不法貸款中介典型案例：

近期，上海警方成功偵破利用信貸業(yè)務實施套路合同詐騙系列案，抓獲犯罪嫌疑人130余名，搗毀非法助貸公司11個，涉案金額2億余元。

今年3月，上海警方在工作中發(fā)現(xiàn)，本市多起助貸糾紛事件的背后，存在非法信貸中介公司在業(yè)務過程中詐騙借款人手續(xù)費的情況。警方對此高度重視，市局經(jīng)偵總隊隨即牽頭普陀公安分局等4家分局成立專案組開展偵查，并迅速鎖定了多家在本市以提供助貸服務為幌，騙取借款人助貸手續(xù)費的非法中介公司。

經(jīng)查，自2022年7月以來，犯罪嫌疑人王某等人為牟取非法利益，設立非法助貸中介公司，下設業(yè)務部、渠道部、人事部、財務部等不同部門負責推廣運營。經(jīng)營期間，犯罪團伙會在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布“低利息”“無抵押”貸款廣告，招攬征信不佳的潛在借款人進行網(wǎng)上登記，隨后通過電話、短信等方式主動與借款人取得聯(lián)系，并冒充銀行合作方、銀行簽約中心名義，以“可為征信不良客戶辦理無抵押貸款”為誘餌邀請借款人至公司詳談。

隨后，公司業(yè)務員會接待借款人前往就近銀行拉取征信記錄，并在明知借款人資質(zhì)較差、難以辦理貸款的情況下，以擔保增信為由與借款人洽談，誘導借款人尋找一位征信良好的親友，以所謂貸款見證人、擔保人的身份前來協(xié)助辦理貸款。借款人同意后，公司便與其簽訂《居間服務合同》，協(xié)議約定借款人辦理貸款后，公司收取貸款金額15%至30%不等的助貸手續(xù)費。

待借款人及其親友到店后，公司業(yè)務員再通過“客戶放款需要配合見證”“貸款放款至客戶親友賬戶是必要流程”等話術層層設套，誘導借款人親友在不知情的情況下，以自己的名義在手機網(wǎng)銀完成貸款申請，致使借款人陷入自己成功辦理貸款的錯誤認知。若后續(xù)親友發(fā)現(xiàn)其是實際貸款人，公司業(yè)務員再以“會要求客戶承諾按期還貸”等話術進行搪塞。

不法分子虛構(gòu)可以為借款人辦理貸款的事實，隱瞞實際是以其親友身份辦理貸款的真相，從中騙取高額手續(xù)費。借款人支付高額助貸手續(xù)費，增加了融資成本，加大了還款壓力；借款人親友在不知情情況下背負巨額貸款，合法權(quán)益遭受侵害，更可能引發(fā)次生危害。

今年3月至7月間，上海警方開展波次收網(wǎng)行動，成功搗毀11個非法助貸中介公司。目前，該案8名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌合同詐騙罪被警方依法移送檢察機關審查起訴，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。