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金融虎訊 2月1日消息，又有兩家支付機構(gòu)被罰。近日，央行福州中心支行公布行政處罰信息顯示，因七項違規(guī)，開店寶支付福州分公司被予以警告，沒收違法所得182150.69元，罰款628萬。北京銀通支付有限公司因“未按規(guī)定辦理變更事項”，被監(jiān)管罰款6萬元。
具體為：1.部分業(yè)務風控制度不健全；2.未按規(guī)定真實、完整地發(fā)送交易信息；3.未按規(guī)定停止為連續(xù)1年未發(fā)生交易的受理終端或收款碼提供收款服務；4.為不符合條件特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；6.與身份不明的客戶進行交易；7.未按照要求反饋投訴處理情況。
公開資料顯示，開店寶系亞聯(lián)發(fā)展子公司。2016年，亞聯(lián)發(fā)展（曾用名“鍵橋通訊”）通過重大資產(chǎn)購買，斥資9.45億元購買開店寶科技集團有限公司（曾經(jīng)用名“上海即富信息技術(shù)服務有限公司”）45%股權(quán)，后者旗下?lián)碛谐峙浦Ц稒C構(gòu)開店寶支付服務有限公司（曾用名“上海點佰趣信息科技有限公司”，簡稱“開店寶”）。 通過此次交易，亞聯(lián)發(fā)展成功切入第三方支付領域。亞聯(lián)發(fā)展2021年財報數(shù)據(jù)顯示，第三方支付、收單服務在近兩年為亞聯(lián)發(fā)展的營收貢獻在七成左右。
去年，深交所要求亞聯(lián)發(fā)展詳細說明開店寶自成立以來受到行政處罰及整改的具體情況，以及對開店寶的具體影響。作為上市公司，亞聯(lián)發(fā)展是否已依法依規(guī)履行信息披露義務。 根據(jù)亞聯(lián)發(fā)展當時回復，開店寶自成立以來累計收到人民銀行及其分支機構(gòu)行政處罰共計17次，累計罰款金額770萬元，違法類型包含支付結(jié)算、收單管理、反洗錢管理、外包服務商管理等等。對此，亞聯(lián)發(fā)展表示開店寶已配合控股股東按照法律法規(guī)要求，建立起涵蓋客戶準入、日常風險交易監(jiān)控、客戶身份持續(xù)識別的針對核心支付業(yè)務的客戶全生命周期內(nèi)控管理及風險防范機制。
另外，央行營業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站日前公布的《人民銀行營業(yè)管理部行政處罰信息公示》（銀管罰〔2023〕1號）顯示，北京銀通支付有限公司因“未按規(guī)定辦理變更事項”，被監(jiān)管罰款6萬元。（宇飛）
