本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，沒(méi)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
廈門(mén)瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）于 2022年 5月 12日召開(kāi) 2021年年度股東大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于使用部分暫時(shí)閑置募集資金及自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的議案》，批準(zhǔn)公司及其子公司使用部分暫時(shí)閑置募集資金最高額度不超過(guò) 20,000萬(wàn)元和自有資金最高額度不超過(guò) 20,000萬(wàn)元進(jìn)行現(xiàn)金管理，在上述額度內(nèi)資金可滾動(dòng)使用，單個(gè)投資產(chǎn)品的期限不得超過(guò) 12個(gè)月。
(資料圖片僅供參考)
本次使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的投資產(chǎn)品，公司除將以通知存款、協(xié)議存款、定期存款或結(jié)構(gòu)性存款等方式存放以備隨時(shí)使用（金額和期限由公司視情況而定）外，還可以選擇投資安全性高、流動(dòng)性好、短期（不超過(guò) 12個(gè)月）銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品。公司及其子公司使用部分暫時(shí)閑置募集資金及自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的實(shí)施期限自股東大會(huì)審議通過(guò)之日起一年內(nèi)有效。股東大會(huì)審議通過(guò)后，公司董事會(huì)授權(quán)公司董事長(zhǎng)在額度范圍內(nèi)行使該項(xiàng)投資決策權(quán)并簽署相關(guān)法律文件（包括但不限于）：選擇合格的投資產(chǎn)品發(fā)行主體、明確理財(cái)金額、選擇理財(cái)產(chǎn)品品種、簽署合同等，同時(shí)授權(quán)公司管理層具體實(shí)施相關(guān)事宜。
《關(guān)于使用部分暫時(shí)閑置募集資金及自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的公告》（公告編號(hào)：2022-017）于 2022年 4月 19日發(fā)布于中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定信息披露網(wǎng)站巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）并同時(shí)刊登公告于中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定信息披露報(bào)刊《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《中國(guó)證券報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》。
一、本次公司使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的基本情況
（一）現(xiàn)金管理到期情況
| 委托方 | 受托方 | 產(chǎn)品 名稱 | 關(guān)聯(lián)關(guān)系 | 金額 （人民幣:元） | 產(chǎn)品 類(lèi)型 | 起始日 | 到期日 | 年化 收益率 | 收益 （人民幣:元） | 資金 來(lái)源 |
| 本公司 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性存款 | 無(wú) | 30,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-08-09 | 2023-02-06 | 2.78% | 413,572.61 | 自有資金 |
（二）本次現(xiàn)金管理基本情況
公司于 2023年 2月 6日與興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行簽訂協(xié)議，使用部分自有資金 3,000萬(wàn)元進(jìn)行現(xiàn)金管理，具體情況如下：
| 委托方 | 受托方 | 產(chǎn)品名稱 | 關(guān)聯(lián)關(guān)系 | 金額 （人民幣:元） | 產(chǎn)品 類(lèi)型 | 認(rèn)購(gòu)期 | 起息日 （成立日） | 到期日 | 預(yù)期年化收益率 | 資金 來(lái)源 |
| 本公司 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性存款 | 無(wú) | 30,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2023-02-06 | 2023-02-07 | 2023-05-08 | 1.5%~ 2.85% | 自有資金 |
二、現(xiàn)金管理的風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施
（一）產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品到期收益取決于衍生結(jié)構(gòu)掛鉤標(biāo)的的價(jià)格變化，可能受?chē)?guó)際、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)匯率、利率、實(shí)體信用情況等多種因素影響。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，客戶無(wú)權(quán)要求提前終止本存款產(chǎn)品，可能導(dǎo)致在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)有流動(dòng)性需求時(shí)不能夠使用本產(chǎn)品的資金。
3、早償風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品受托方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)狀況、自身情況提前終止該產(chǎn)品，客戶可能面臨提前終止時(shí)的再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品是針對(duì)當(dāng)前政策法規(guī)設(shè)計(jì)，相關(guān)政策法規(guī)變化將可能對(duì)本存款產(chǎn)品的運(yùn)作產(chǎn)生影響。
5、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)：受托方按照有關(guān)信息披露條款的約定，發(fā)布本存款產(chǎn)品的信息與公告。如果客戶未及時(shí)查詢，或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得客戶無(wú)法及時(shí)了解存款產(chǎn)品信息，由此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)。
6、不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)：由于地震、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、非受托方引起或能
控制的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、通訊系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)、電力系統(tǒng)故障等不可抗力導(dǎo)致的交易中斷、延誤等風(fēng)險(xiǎn)及損失，受托方不承擔(dān)責(zé)任，但受托方應(yīng)在條件允許的情況下通知委托方，并采取必要的補(bǔ)救措施以減少不可抗力造成的損失。
7、數(shù)據(jù)來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品收益的計(jì)算中，需要使用到數(shù)據(jù)提供商提供的掛鉤標(biāo)的價(jià)格。如果屆時(shí)約定的數(shù)據(jù)提供商提供的參照頁(yè)面不能給出所需的價(jià)格，受托方將本著公平、公正、公允的原則，選擇市場(chǎng)認(rèn)可的合理的價(jià)格進(jìn)行計(jì)算。
8、產(chǎn)品不成立風(fēng)險(xiǎn)：在本存款產(chǎn)品起息日（含）之前，若國(guó)家宏觀政策以及市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)政策發(fā)生變化或市場(chǎng)發(fā)生劇烈波動(dòng)，經(jīng)受托方謹(jǐn)慎合理判斷難以按照本存款產(chǎn)品合同文件規(guī)定向客戶提供本存款產(chǎn)品，則受托方有權(quán)決定存款產(chǎn)品不成立，客戶將承擔(dān)投資本存款產(chǎn)品不成立的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、公司將實(shí)時(shí)分析和跟蹤產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，如評(píng)估發(fā)現(xiàn)存在可能影響公司資金安全的風(fēng)險(xiǎn)因素，將及時(shí)采取相應(yīng)措施，控制投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、獨(dú)立董事、監(jiān)事會(huì)有權(quán)對(duì)資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查，必要時(shí)可以聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)；
3、公司內(nèi)審部負(fù)責(zé)對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行全面檢查，并根據(jù)謹(jǐn)慎性原則，合理地預(yù)計(jì)各項(xiàng)投資可能的風(fēng)險(xiǎn)與收益，向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)及時(shí)報(bào)告；
4、選擇投資產(chǎn)品須同時(shí)符合安全性高、流動(dòng)性好、期限不得超過(guò)十二個(gè)月等條件。
三、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響
公司堅(jiān)持規(guī)范運(yùn)作，保值增值、防范風(fēng)險(xiǎn)，在保證正常經(jīng)營(yíng)的情況下，使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，不會(huì)影響公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，同時(shí)可以提高資金使用效率，獲得一定的投資收益，為公司及股東獲取更多的投資回報(bào)。
四、審批程序
公司本次使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的事項(xiàng)，已經(jīng) 2022年 5月 12日召開(kāi)的 2021年年度股東大會(huì)審批通過(guò)。
| 序號(hào) | 受托方 | 產(chǎn)品名稱 | 關(guān)聯(lián)關(guān)系 | 金額 （人民幣:元） | 產(chǎn)品類(lèi)型 | 起始日 | 到期日 | 預(yù)期年化收益率 | 收益 （人民幣:元） | 資金 來(lái)源 |
| 1 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 100,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2021-08-23 | 2022-02-21 | 3.08% | 1,535,780.82 | 閑置募集資金 |
| 2 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)新港支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 25,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2021-09-03 | 2022-03-03 | 3.08% | 381,835.62 | 自有資金 |
| 3 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)新港支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 25,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2021-09-17 | 2022-03-17 | 3.03% | 375,636.99 | 自有資金 |
| 4 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 100,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2021-11-23 | 2022-05-23 | 3.19% | 1,581,890.41 | 閑置募集資金 |
| 5 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 100,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-02-22 | 2022-08-22 | 3.13% | 1,552,136.98 | 閑置募集資金 |
| 6 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)新港支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 25,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-03-04 | 2022-09-01 | 2.93% | 363,239.73 | 自有資金 |
| 7 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)新港支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 25,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-03-18 | 2022-09-15 | 2.93% | 363,239.73 | 自有資金 |
| 8 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 50,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-05-24 | 2022-08-23 | 2.83% | 352,780.83 | 閑置募集資金 |
| 9 | 招商銀行股份有限公司 | 招商銀行點(diǎn)金系列看跌三層區(qū)間 31天結(jié)構(gòu)性存款 | 無(wú) | 10,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-09-30 | 2022-10-31 | 2.66% | 23,356.16 | 自有資金 |
| 10 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 50,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-05-24 | 2022-11-21 | 3.05% | 756,232.88 | 閑置募集資金 |
| 11 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 20,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-09-21 | 2022-12-20 | 2.65% | 130,684.93 | 自有資金 |
| 12 | 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司廈門(mén)分行 | 利多多公司穩(wěn)利22JG3794期（3個(gè)月網(wǎng)點(diǎn)專屬B款）人民幣對(duì)公結(jié)構(gòu)性存款 | 無(wú) | 30,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-09-21 | 2022-12-20 | 3.1% | 229,916.67 | 自有資金 |
| 13 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 20,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-11-03 | 2023-02-01 | 2.72% | 134,136.98 | 自有資金 |
| 14 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 30,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-08-09 | 2023-02-06 | 2.78% | 413,572.61 | 自有資金 |
| 15 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 100,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-08-23 | 2023-02-21 | 1.8%~ 2.93% | 尚未到期 | 閑置募集資金 |
| 16 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 50,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-08-24 | 2023-02-21 | 1.8%~ 2.93% | 尚未到期 | 閑置募集資金 |
| 17 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 20,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-08-30 | 2023-08-25 | 1.8%~ 2.9% | 尚未到期 | 自有資金 |
| 18 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)新港支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 35,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-09-02 | 2023-03-02 | 1.8%~ 2.88% | 尚未到期 | 自有資金 |
| 19 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)新港支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 25,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-09-13 | 2023-03-16 | 1.8%~ 2.85% | 尚未到期 | 自有資金 |
| 20 | 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廈門(mén)市分行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 20,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-11-09 | 2023-05-08 | 1.5%~ 2.9% | 尚未到期 | 自有資金 |
| 21 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 50,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-11-22 | 2023-02-20 | 1.5%~ 2.87% | 尚未到期 | 閑置募集資金 |
| 22 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 20,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2022-12-21 | 2023-03-21 | 1.5%~ 2.92% | 尚未到期 | 自有資金 |
| 23 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 30,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2023-01-09 | 2023-04-07 | 1.5%~ 2.95% | 尚未到期 | 自有資金 |
| 24 | 興業(yè)銀行股份有限公司廈門(mén)海滄支行 | 結(jié)構(gòu)性 存款 | 無(wú) | 30,000,000.00 | 保本浮動(dòng)收益型 | 2023-02-07 | 2023-05-08 | 1.5%~ 2.85% | 尚未到期 | 自有資金 |
六、備查文件
1、《廈門(mén)瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司2021年年度股東大會(huì)決議》； 2、公司和銀行簽訂的合同及其附件。
特此公告。
廈門(mén)瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司董事會(huì)
2023年 2月 7日
關(guān)鍵詞： 自有資金 股份有限公司 浮動(dòng)收益
