來源：金融虎網(wǎng) 作者：樂金
近日，捷信集團(tuán)母公司PPF公布的2021年財(cái)報(bào)顯示截至2022年6月30日止六個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)告，上半年經(jīng)審計(jì)虧損3.18億歐元，原因是對其在俄羅斯的資產(chǎn)處置進(jìn)行商譽(yù)減記的影響。金融虎網(wǎng)注意到，財(cái)報(bào)披露了捷信集團(tuán)消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的部分經(jīng)營情況，今年上半年，捷信在中國消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)總收入同比下降了66%，減少約4.81億歐元(約合人民幣35.56億元)；利息凈收入總額同比下降72%。
財(cái)報(bào)顯示，2022年上半年，捷信集團(tuán)消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)利息凈收入總額為6.77億歐元，凈虧損為12.34億歐元。其中，來自中國區(qū)的總營收為2.44億歐元(約合人民幣18.04億元)，獨(dú)聯(lián)體總營收為2.59億歐元，東南亞收入為4.74億歐元，中歐和東歐收入為1.94億歐元。捷信消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)今年上半年在中國區(qū)的利息凈收入總額為1.29億歐元(約合人民幣9.54億元)。
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去年同期，捷信消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)在中國區(qū)總營收為7.25億歐元(約合人民幣53.6億元)，利息凈收入總額為4.6億歐元(約合人民幣34億元)。
財(cái)報(bào)還顯示，截至2022年6月30日，金融服務(wù)部門中往來賬戶為1.01億歐元(2021年:1.45億歐元)，在一定程度上限制了其使用。被限制的現(xiàn)金主要來自捷信中國的信貸業(yè)務(wù)?，F(xiàn)金的使用受到與中國債權(quán)人的借款協(xié)議的限制，分別為向零售客戶支付貸款或償還從債權(quán)人那里獲得的貸款。
金融虎網(wǎng)此前曾指出，捷信集團(tuán)消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的主要運(yùn)營地理區(qū)域包括：中國、俄羅斯聯(lián)邦、哈薩克斯坦、越南、印度、印度尼西亞、菲律賓、捷克和斯洛伐克。根據(jù)國家的收入劃分為四個(gè)地理集群，包括：中國、獨(dú)聯(lián)體、東南亞、中東歐。
捷信集團(tuán)約6.2億歐元出售兩家亞洲子公司
另一方面，11月25日，據(jù)報(bào)道，捷信集團(tuán)以約6.15億歐元的價(jià)格出售其消費(fèi)金融品牌捷信集團(tuán)(HC)的菲律賓和印度尼西亞業(yè)務(wù)。買方是日本三菱UFJ金融集團(tuán)、MUFG銀行、泰國Krungsri銀行和印度尼西亞消費(fèi)貸款提供商Adira的子公司組成的財(cái)團(tuán)。這筆交易是PPF從俄羅斯和亞洲市場轉(zhuǎn)向歐洲市場的一部分。預(yù)計(jì)這家捷克金融集團(tuán)將利用其在俄羅斯和亞洲的資產(chǎn)剝離所得，推動在歐洲的投資。
克魯格斯里銀行(Krungsri Bank)和三菱日聯(lián)金融集團(tuán)(MUFG Bank)將分別以4.06億歐元的價(jià)格收購菲律賓捷信集團(tuán)75%和25%的股份。在印度尼西亞，Krungsri、Adira Finance和一家印尼投資者將按照當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)的要求，分別收購捷信印度尼西亞75%、10%和15%的股份，估值2.09億歐元。
MUFG銀行及其泰國和印度尼西亞子公司將為此次收購提供資金，預(yù)計(jì)在股東和監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，該收購將于2023年下半年完成。最后的對價(jià)根據(jù)交易結(jié)束時(shí)的股權(quán)賬面價(jià)值進(jìn)行一對一的調(diào)整。
根據(jù)PPF的說法，該交易仍需獲得Krungsri銀行股東的批準(zhǔn)以及各自國家的監(jiān)管批準(zhǔn)。
捷信的主要服務(wù)包括銷售點(diǎn)貸款，為客戶在實(shí)體和在線銷售點(diǎn)購買商品和服務(wù)提供貸款。捷信菲律賓和印度尼西亞于2013年成立，捷信首席執(zhí)行官Jean-Pascal Duvieusart在PPF的新聞聲明中表示:“現(xiàn)在是我們把接力棒交給新股東的時(shí)候了，他們可以加速這兩項(xiàng)令人興奮的業(yè)務(wù)的增長?！?/p>
捷信在亞洲的業(yè)務(wù)受到COVID-19大流行和融資成本上升的打擊。今年8月，彭博報(bào)道稱，三菱日聯(lián)金融集團(tuán)正在就收購印尼和菲律賓業(yè)務(wù)進(jìn)行談判。據(jù)悉，雙方最初討論的是建立合作關(guān)系，但三菱UFJ金融集團(tuán)后來選擇全面控制消費(fèi)金融業(yè)務(wù)。另據(jù)路透報(bào)道，三菱日聯(lián)金融集團(tuán)正在擴(kuò)大其在亞洲的業(yè)務(wù)，并正在東南亞尋找進(jìn)一步的收購機(jī)會，同時(shí)也在進(jìn)行“全球業(yè)務(wù)重組”。
PPF仍在尋求為捷信中國的業(yè)務(wù)尋找股權(quán)合作伙伴。今年6月，PPF即將上任的首席執(zhí)行官Jiri Smejc表示，希望在印度、越南、印度尼西亞和菲律賓發(fā)展捷信，不過該公司需要擁有銀行牌照的合作伙伴，以確保從存款中獲得廉價(jià)資金。
PPF集團(tuán)稱上半年虧損受退出俄羅斯市場影響
PPF將虧損歸因于退出俄羅斯銀行市場的相關(guān)成本，并強(qiáng)調(diào)其電信、媒體資產(chǎn)以及標(biāo)志性的有軌電車制造商斯柯達(dá)集團(tuán)(Skoda Group)都實(shí)現(xiàn)了盈利。這家私人控股集團(tuán)報(bào)告稱，截至2022年6月30日，總營業(yè)收入為24.8億歐元，與去年同期利潤1.88億歐元幾乎持平。截至6月30日，PPF列出的總資產(chǎn)為400億歐元，而截至2021年12月31日為420億歐元。
金融虎網(wǎng)注意到，2022年上半年，PPF持續(xù)經(jīng)營的凈虧損為3.52億歐元，去年同期為凈利潤1.54億歐元；停止經(jīng)營業(yè)務(wù)的凈虧損為5400萬歐元，去年同期凈利潤為5400萬歐元。當(dāng)期凈虧損為4.08億歐元，去年同期凈利潤為2.08億歐元。
PPF集團(tuán)首席執(zhí)行官Jiri Smejc表示:“虧損源于捷信集團(tuán)退出俄羅斯市場，這是一種善意的說法，而不是一次挫折?！边@是Smejc自春季上任以來首次就公司業(yè)績發(fā)表的評論。
在PPF創(chuàng)始人兼長期老板彼得?凱爾納(Petr Kellner)去年3月在一次直升機(jī)滑雪事故中去世后，Smejc成為該集團(tuán)的首席執(zhí)行官。Smejc也是Kellner的長期商業(yè)合作伙伴，負(fù)責(zé)PPF在俄羅斯的業(yè)務(wù)擴(kuò)張。
PPF一直在尋求剝離其在俄羅斯的大型業(yè)務(wù)。今年9月，該公司宣布已完成向俄羅斯投資者出售捷信(Home Credit)俄羅斯分支機(jī)構(gòu)及其子公司的交易，這是“剝離其俄羅斯資產(chǎn)過程”的一部分。
其他資產(chǎn)剝離包括繼續(xù)出售公司的土地和房地產(chǎn)投資組合，以及標(biāo)志性的有軌電車和火車車廂制造商斯柯達(dá)運(yùn)輸公司離開了位于圣彼得堡的Sinara-Skoda合資公司，斯柯達(dá)還為該市的地鐵系統(tǒng)供應(yīng)火車。
與此同時(shí)，PPF在中歐和東南歐一直很活躍。通過其移動運(yùn)營商Yettel，該公司投資了數(shù)百億對匈牙利的移動網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行現(xiàn)代化改造，提高了該國的4G和5G能力。
Smejc還通過他的EMMA資本集團(tuán)控制著羅馬尼亞的首要能源公司。Premier Energy是該國第三大天然氣分銷商和供應(yīng)商，最近從歐洲復(fù)興開發(fā)銀行獲得了3000萬歐元貸款，以支持該國的能源安全。今年9月，EMMA宣布收購羅馬尼亞博彩公司Get’s Bet和Club King賭場67%的股份。11月，EMMA與Entain在8月早些時(shí)候成立合資企業(yè)Entain CEE達(dá)成交易。
