近日，北京一男子因參與組織他人開辦個人對公賬戶為電詐犯罪“洗錢”。該男子參與組織他人開辦個人對公賬戶并出借，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪提供支付結(jié)算幫助。曾某某為謀私利，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

【資料圖】

互聯(lián)網(wǎng)通訊技術(shù)的發(fā)展大大提高了生活的便利性，也增加了更多潛在風(fēng)險，社會金融的安全穩(wěn)定都受到了極大威脅。捷信始終堅持“以消費者為核心”，積極踐行企業(yè)責(zé)任，在此幫助消費者了解洗錢犯罪以及預(yù)防手段，希望人人都能筑牢金融安全的高墻。

洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，以某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。簡言之，就是將非法收入轉(zhuǎn)變成合法收入。

洗錢上游犯罪中，詐騙團伙利用網(wǎng)絡(luò)傳播廣、傳播快等特點，開展一系列非法集資詐騙犯罪活動。他們的主要手段，是通過非法獲取個人信息，進行電信詐騙犯罪活動，詐騙所得非法收益則成為洗錢的來源。

社會公眾可以在“預(yù)防上游犯罪”和“切斷洗錢渠道”這兩方面做出努力，從而合力阻斷洗錢犯罪鏈條。

首先，從預(yù)防上游犯罪方面，公眾應(yīng)妥善保管自己的個人信息。不隨意出借、出租、出售身份證件，銀行卡及賬戶等重要資料供他人使用；也不隨意替他人中轉(zhuǎn)資金，或攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券出入境，不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)；不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢莊，應(yīng)選擇合法可靠的金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。只有公民保護好個人信息，才能將詐騙行為扼殺在搖籃中，從而更好地預(yù)防上游犯罪。

出售身份信息等行為，不但會有財產(chǎn)損失風(fēng)險，還可能涉及法律犯罪。根據(jù)2019年底《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》，出租、出借和購買個人銀行卡的公民，違法違規(guī)記錄將被納入個人征信報告，影響貸款和信用卡申請；另一方面，還可能因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為構(gòu)成妨害信用卡管理罪、詐騙罪等，面臨牢獄之災(zāi)。

同時，公眾應(yīng)警惕大額可疑交易，切斷洗錢渠道的源頭。兼職刷單代開卡，虛假投資理財和網(wǎng)絡(luò)賭博，還有冒充公檢法實施的詐騙案件等時有發(fā)生，且其詐騙金額大，危害嚴(yán)重。金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益為洗錢提供了來源。因此，做好對電信詐騙、跨境洗錢的警備提防，可以更好地從源頭上避免財產(chǎn)損失。

洗錢犯罪事件層出不窮，捷信希望社會公眾能夠提高防范意識，從正規(guī)渠道多多關(guān)注相關(guān)洗錢犯罪案例，合力阻斷洗錢犯罪鏈條。只有每一位公民都保護好自己的個人信息，增強識別犯罪的能力，樹立遵法守法的意識，才能共同努力維護社會金融秩序的穩(wěn)定與健康。捷信期待，未來每一位消費者都能擁有健康、安全的消費金融生活！