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金融虎訊 7月15日消息，今日，據(jù)央行成都中心支行披露的處罰公告顯示，第三方支付機(jī)構(gòu)現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司(簡稱：現(xiàn)代支付)因違反清算管理規(guī)定、侵害消費(fèi)者個人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利等“六宗”違法違規(guī)行為被警告，并罰款368.5萬元，沒收違法所得13.719703 萬元。
同時，時任現(xiàn)代金控副總經(jīng)理兼收單事業(yè)部負(fù)責(zé)人李中冠因?qū)Α斑`反清算管理規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被警告，并罰款31萬元。時任合規(guī)副總監(jiān)兼風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人王蘭因?qū)Α拔窗凑找?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被罰款6.5萬元。
公開資料顯示，現(xiàn)代支付是由全國現(xiàn)代金融控股有限公司獨(dú)立投資的全資子公司，于2010年在成都注冊成立，注冊資本1億元人民幣，法人為于克菊。現(xiàn)代支付于2011年12月22日獲得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證, 并于2021年12月再次完成《支付業(yè)務(wù)許可證》的續(xù)展。
據(jù)其官網(wǎng)介紹，現(xiàn)代支付在全國擁有30余家分公司，服務(wù)客戶超過1000萬，總資產(chǎn)近600億元。公司已與中國銀行、中國銀聯(lián)、中國建設(shè)銀行、中國移動、中國電信、等近百家機(jī)構(gòu)建立長期戰(zhàn)略合作關(guān)系。目前收單業(yè)務(wù)已覆蓋約200個城市地區(qū)，支付服務(wù)網(wǎng)絡(luò)延伸至二級地市、縣域、中西部偏遠(yuǎn)地區(qū)、少數(shù)民族地區(qū)以及廣大的農(nóng)村地區(qū)。現(xiàn)代支付的金融產(chǎn)品APP有小金管家和DOPAY都付。
據(jù)了解，這已是現(xiàn)代支付今年以來第二次被罰。今年3月，中國人民銀行石家莊中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（石銀罰決字〔2022〕年第7號、8號）顯示，現(xiàn)代金控河北分公司存在以下4宗違法違規(guī)行為：違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定；違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營管理規(guī)定；違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定，被罰款104萬元。時任現(xiàn)代金控河北分公司副總經(jīng)理王志杰對“違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定”負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬元。
