6月26日，中國人民銀行公布非銀行支付機構《支付業(yè)務許可證》續(xù)展公示信息（2022年6月第四批）。其中，52家支付機構獲續(xù)展，包括攜程、滴滴、唯品會、蘇寧、美的等企業(yè)關聯(lián)支付機構；10家支付機構未提交有效期續(xù)展申請；1家的續(xù)展申請不予受理。與此同時，又有8家支付機構續(xù)展申請中止。
因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，央行決定中止對匯潮支付有限公司（下稱 “匯潮支付”）、上海瀚銀信息技術有限公司（下稱 “瀚銀信息”）、銀視通信息科技有限公司（下稱 “銀視通”）、嘉聯(lián)支付有限公司（下稱 “嘉聯(lián)支付”）、九派天下支付有限公司（下稱 “九派支付”）、中鋼銀通信息技術服務有限公司（下稱 “中鋼銀通”）、江西繳費通信息技術股份有限公司（下稱 “繳費通”）、云南本元支付管理有限公司《支付業(yè)務許可證》續(xù)展申請的審查。
上述第二十四條規(guī)定內容提到，央行及其分支機構在審查過程中出現(xiàn)申請人涉嫌違法違規(guī)被調查且尚未結案等、申請人被依法采取限制業(yè)務活動等尚未解除的、申請人正在被央行或者其他行政機關接管的等多種情況，可以作出中止審查的決定。
(資料圖)
被中止續(xù)展的機構中，匯潮支付成立于2011年，于2012年6月取發(fā)《支付業(yè)務許可證》，由上海匯阜信息技術有限公司（下稱 “匯阜信息”）以及多名自然人持股。2014年，原法人張道舜退出，變更為楊國春；據(jù)工商信息，張道舜仍擔任公司董事長，并通過匯阜信息持有匯潮支付股權。除網(wǎng)聯(lián)清算有限公司外，匯潮支付對外投資的上海匯潮數(shù)據(jù)服務有限公司等均已注銷。張道舜擔任法人的上海彩納商貿有限公司則被吊銷，其參股的上海億賦金融信息服務有限公司則已注銷。
藍鯨財經(jīng)注意到，匯潮支付關聯(lián)方曾涉足P2P及信貸相關業(yè)務。張道舜控股的上海匯賈電子商務有限公司（下稱 “匯賈電子”）是匯賈電商主體，官網(wǎng)提供匯賈分期服務。此外，P2P平臺拍來貸主體上海鳳池金融信息服務有限公司（下稱 “鳳池金融”）控股股東同樣是匯潮支付股東。拍來貸官網(wǎng)顯示，其合作伙伴包括高顏值、匯賈分期以及網(wǎng)帶信用黑名單，技術支持為匯阜信息。
此外，P2P貸貸紅主體上海沛池金融信息服務有限公司與匯潮支付也有共同的自然人股東。張道舜通過上海沛潮網(wǎng)絡信息服務有限公司控股貝才網(wǎng)主體上海貝才網(wǎng)絡信息技術有限公司，關聯(lián)微信公眾號“急速貸款”已注銷。
匯潮支付官網(wǎng)本身介紹，主要業(yè)務品種包括網(wǎng)上支付、網(wǎng)銀收款、一麻袋電子錢包、企業(yè)下發(fā)、信用卡支付、酒店機票訂購，網(wǎng)貸P2P收款等互聯(lián)網(wǎng)上支付業(yè)務。
2019年，匯潮支付曾因多項違規(guī)，總計被罰630萬元；所涉違法行為類型包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報送可疑報告、與身份不明的客戶進行交易。2018年末，匯潮支付還因逃避繳納稅款，被國家稅務總局上海市稅務局第二稽查局做出行政處罰，稽查檢查稅務處理稅款167.5萬元及罰款83.8元。
在黑貓投訴平臺，仍陸續(xù)有匯潮支付的相關投訴被指無故扣款，關聯(lián)的商家包括享花優(yōu)品、閃貸花、微眾花、樂享萬卡等現(xiàn)金貸口子，投訴原因大多涉及會員扣款。
此外，上海瀚銀信息技術有限公司（下稱 “瀚銀支付”）也在中止審核的名單之列。
瀚銀支付成立于2006年，曾上線產品包括手付通、笑付通、商訊通、卡樂付、AIRPOS。 海瀾集團在2018年2月正式成為瀚銀支付大股東。 工商信息顯示，海瀾集團有限公司（下稱 “海瀾集團”）持有瀚銀支付約64%股份，上海有瀚國際貿易有限公司（下稱 “有瀚國際”）持股9.99%；瀚銀總經(jīng)理施偉鋒約8%；瀚銀董事長唐群卿持股約7%，其他股東還涉及君盛投資和太合誠信投資。
曾有讀者向藍鯨財經(jīng)爆料，有人員參與冒牌“IDG”跑分平臺刷單任務，遭遇騙局資產受損。有銀行流水顯示，交易對方戶名為瀚銀支付，用戶遂進行舉報并報警。2021年上半年，人行上海分行對舉報瀚銀支付違規(guī)問題作出答復。人行上海分行查明，瀚銀支付對一家在南京注冊的特約商戶入網(wǎng)審核不嚴，未就營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證等材料進行有效核實，存在對特約商戶入網(wǎng)審核不嚴的問題。
此外，在另一則舉報事件中，人行上海分行查明，瀚銀支付根據(jù)一家在上海注冊的商戶的支付指令，將資金劃轉至指定的非同名銀行結算賬戶，存在未按規(guī)定設置特約商戶收單銀行結算賬戶的問題。
2021年8月，中國人民銀行上?？偛抗夹姓幜P信息，瀚銀支付因與身份不明的客戶進行交易等原因，被處罰款1406萬元；時任總經(jīng)理對瀚銀支付未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務等被罰10萬元。當時，曾有接近海瀾集團人員撇清集團與瀚銀支付關聯(lián)。截至目前，海瀾集團尚是瀚銀支付控股股東，持股比例逾64%。
瀚銀支付還關聯(lián)深圳瀚銀商業(yè)保理有限公司、深圳瀚銀融資租賃有限公司、深圳市廣義征信有限公司，并全資持有大手云（上海）信息技術有限公司（下稱“大手云”）。大手云原名大手云（上海）金融信息服務有限公司，曾是借貸平臺大手錢包主體。據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，大手云的軟件著作權包括大手云錢包軟件。
上述兩家支付機構，匯潮支付的許可證范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付，瀚銀支付還包括移動電話支付。銀視通則僅有數(shù)字電視支付。銀視通由上海文化廣播影視集團有限公司持有，中銀通支付商務有限公司、銀聯(lián)商務股份有限公司以及深圳市平安創(chuàng)新資本投資有限公司也是股東。因違反支付業(yè)務規(guī)定，銀視通曾在2017年和2018年收央行罰單。
新國都旗下嘉聯(lián)支付也在中止列表之列。嘉聯(lián)支付成立于2009年5月，于2012年6月27日獲得全國范圍內銀行卡收單業(yè)務的支付牌照，主要通過向商戶布放POS機具，提供銀行卡收單及增值服務，以獲取機具銷售或租賃及手續(xù)費收入。2017年末，新國都與嘉聯(lián)支付股東山南市敏思達技術有限公司（下稱“敏思達”）簽署股權轉讓協(xié)議，作價7.1億元收購嘉聯(lián)支付100%股權。嘉聯(lián)支付曾因反洗錢不力收大額罰單，旗下“立刷”APP被廣州省公安廳點名存在讀取用戶聯(lián)系人數(shù)據(jù)、允許應用發(fā)送短信、彩信，導致意外收費、允許應用程序錄制音頻等多項違規(guī)問題。
九派支付主體成立于2011年，于2012年6月首次獲得支付牌照，彼時公司名為鷹皇金佰仕網(wǎng)絡技術有限公司，2017年5月變更為九派支付。同創(chuàng)九鼎投資控股有限公司通過人人行控股股份有限公司旗下孫公司嘉興嘉源信息科技有限公司持有九派支付。成立以來，其許可范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付，以及湖南省、北京市、上海市的預付卡發(fā)行與受理。2018年9月，九派支付因違反支付結算、反洗錢相關規(guī)定收人行長沙中心支行罰單，責令其限期改正并處以486.6萬元罰款。
九派支付已對外表示，已制定工作預案，確保在中止審查期間支付業(yè)務穩(wěn)定運行，客戶備付金的流動性和安全性不受影響，客戶權益得到有效保障，一切經(jīng)營服務活動正常開展。公司將盡快再次提出《支付業(yè)務許可證》續(xù)展的申請。
此外，中鋼銀通原本的許可范圍也包括互聯(lián)網(wǎng)支付，以及上海地區(qū)的預付卡發(fā)行與受理。上海中鋼投資集團有限公司控股中鋼銀通，背后股東還參股上海安融金融服務股份有限公司，關聯(lián)上海安融征信服務有限公司。
云南本元支付管理有限公司（下稱 “本元支付”）大股東為深圳市怡亞通投資控股有限公司（下稱 “怡亞通投資”），持股比例34%。2016年12月，原股東云南省城市建設投資集團有限公司退出，新增新華都實業(yè)集團股份有限公司以及怡亞通投資，其他自然人股東包括公司CEO等目前仍持股。怡亞通投資由怡亞通（002183）董事長周國輝控股。本元支付此前的許可范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付，以及云南省的預付卡發(fā)行與受理。
6月，怡亞通兩億出售網(wǎng)絡小貸牌照贛州市宇商網(wǎng)絡小額貸款有限公司，買家微米信息法人曾有盒子科技背景、同期轉讓另一小貸公司廣盛行小貸。有聲稱海瀾集團關聯(lián)的大手錢包的借款人公開曬出賬單顯示，收到廣盛行小貸的打款，廣盛行小貸或曾是大手錢包的資方之一。
中止名單中，繳費通（835926）曾掛牌新三板，現(xiàn)已摘牌。繳費通續(xù)展前的許可范圍僅有預付卡發(fā)行與受理。
2021年12月，央行披露的第三批牌照續(xù)展結果中，曾有6家機構被中止審查，目前尚無公開信息顯示相關機構已獲續(xù)展。
