近日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）對(duì)外貿(mào)信托的違法行為做出罰款407.1萬的行政處罰，并對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人處罰5.5萬罰金。
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據(jù)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息公示，外貿(mào)信托主要的違法事項(xiàng)有3點(diǎn)，1.提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；2.異議處理超期；3.未將核查和處理結(jié)果書面答復(fù)異議申請(qǐng)人。被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部處罰金407.1萬元，同時(shí)，對(duì)時(shí)任消費(fèi)金融事業(yè)部運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理張璐婷進(jìn)行了5.5萬元罰款的行政處罰，處罰的依據(jù)是1.異議處理超期；2.未將核查和處理結(jié)果書面答復(fù)異議申請(qǐng)人。
今年以來，這已是外貿(mào)信托收到的第二次罰單，4月，北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，外貿(mào)信托因應(yīng)收賬款真實(shí)性審查嚴(yán)重失職、未履行謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，內(nèi)控制度建設(shè)存在不足，被責(zé)令改正并給予100萬元罰款。
而在2021年12月31日，外貿(mào)信托因以應(yīng)收賬款收購(gòu)附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目資本金審核不到位，為資本金不足的項(xiàng)目提供融資、貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款、房地產(chǎn)信托計(jì)劃貸款用途管理不到位等11項(xiàng)違規(guī)，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)開出1080萬元罰款，罰金金額為罰單史上第四位。業(yè)內(nèi)人士表示，外貿(mào)信托業(yè)務(wù)合規(guī)性問題，近半年來一直被監(jiān)管部門重點(diǎn)調(diào)查。
據(jù)信托圈內(nèi)人不完全統(tǒng)計(jì)，截止至6月10日，以監(jiān)管披露日期為口徑，今年以來，共有11家信托公司受到監(jiān)管處罰，金額共計(jì)1147萬元。
近期公司發(fā)生多起與個(gè)人的金融借款合同糾紛案件糾紛，從司法訴訟上看，主要為追償權(quán)糾紛、借款合同糾紛、金融借款合同糾紛。
據(jù)悉，外貿(mào)信托于2007年開展小微金融服務(wù)，是業(yè)內(nèi)最早探索消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的信托公司。外貿(mào)信托在2021年年報(bào)在戰(zhàn)略部分圍繞三個(gè)主戰(zhàn)場(chǎng)，提出了投資信托、服務(wù)信托、產(chǎn)業(yè)金融、小微金融、財(cái)富管理、固有業(yè)務(wù)“5+1”核心業(yè)務(wù)布局。
外貿(mào)信托于1987年9月30日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在北京成立，同年12月18日正式開業(yè)。前身是中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資有限公司。注冊(cè)資本80億元。控股股東中化資本有限公司持股97.26%，中化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司持股2.74%。2021年報(bào)顯示，公司當(dāng)期實(shí)現(xiàn)營(yíng)收33.40億元，同比增長(zhǎng)8.2%。同期，利潤(rùn)總額21.3億元，同比上升15.3%；凈利錄得16.45億元，同比上升15.76%。
