來(lái)源：福建省地方金融監(jiān)督管理局

近年來(lái)，個(gè)別金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所（以下簡(jiǎn)稱金交所）存在違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)情形，給部分投資者造成損失，形成潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。為規(guī)范金交所展業(yè)，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，福建省清理整頓各類交易場(chǎng)所工作小組向社會(huì)公眾作出如下提示：

一、防范金交所違規(guī)跨區(qū)域展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。目前，我省未批準(zhǔn)任何省內(nèi)金交所在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者通過(guò)發(fā)展會(huì)員、代理商、授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也未批準(zhǔn)任何省外金交所在我省轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。金交所及其分支機(jī)構(gòu)或者會(huì)員、代理商、授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等未經(jīng)批準(zhǔn)跨省開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

二、防范金交所違規(guī)面向個(gè)人展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。我省金交所不得發(fā)展個(gè)人投資者，不得發(fā)售面向個(gè)人投資者的產(chǎn)品，不得面向個(gè)人投資者銷售或者變相銷售產(chǎn)品。金交所網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序（APP）和其他宣傳、推介渠道均不得有面向個(gè)人投資者宣傳、推介產(chǎn)品的內(nèi)容。金交所應(yīng)在官網(wǎng)顯著位置發(fā)布“本公司經(jīng)營(yíng)、提供服務(wù)（包括但不限于登記、備案、掛牌、摘掛牌、信息發(fā)布等）的業(yè)務(wù)產(chǎn)品均不得向個(gè)人銷售、轉(zhuǎn)讓、推廣”或類似內(nèi)容的提示。近年來(lái)，個(gè)別不法機(jī)構(gòu)匯集個(gè)人資金后以代持等名義參與金交所業(yè)務(wù)，或購(gòu)買金交所掛牌轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)后以轉(zhuǎn)售、拆分等名義轉(zhuǎn)讓給個(gè)人，涉嫌變相吸引個(gè)人投資者參與金交所業(yè)務(wù)，蘊(yùn)含金融風(fēng)險(xiǎn)極大，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人投資者權(quán)益無(wú)法得到保障。對(duì)宣稱個(gè)人投資者可參與的“金交所產(chǎn)品”，社會(huì)公眾應(yīng)審慎評(píng)估其合規(guī)性。

三、防范“增信”“背書(shū)”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。金交所不得故意夸大宣傳，假借政府信用，為各類違法違規(guī)活動(dòng)“增信”“背書(shū)”。近年來(lái)，個(gè)別金交所在開(kāi)展業(yè)務(wù)中，只進(jìn)行材料形式審核，收取費(fèi)用后即蓋章出具《掛牌通知書(shū)》等文書(shū)，未對(duì)背后真實(shí)業(yè)務(wù)邏輯進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。此類業(yè)務(wù)，金交所并非立足為金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)提供服務(wù)，實(shí)質(zhì)上是利用金交所資質(zhì)為交易方提供“增信”“背書(shū)”服務(wù)，容易與非法集資、金融詐騙、非法證券期貨等違法違規(guī)活動(dòng)發(fā)生關(guān)聯(lián)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

四、防范金交所參與違規(guī)融資風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別金交所違背監(jiān)管精神，打擦邊球、鉆制度空子、規(guī)避監(jiān)管，以登記、備案、掛牌交易、摘掛牌、居間中介、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息發(fā)布等名義，直接或間接為各類發(fā)行和銷售非標(biāo)債務(wù)融資產(chǎn)品提供服務(wù)和便利。金交所名義上進(jìn)行的不良資產(chǎn)、應(yīng)收賬款、保理資產(chǎn)、其他債權(quán)、收益權(quán)等產(chǎn)品交易轉(zhuǎn)讓，但資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)未真實(shí)、完全轉(zhuǎn)移（包括名股實(shí)債，附顯性、隱性回購(gòu)、保底協(xié)議或條款等），應(yīng)視為非標(biāo)債務(wù)融資業(yè)務(wù)。金交所不得為房地產(chǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）、城投公司（平臺(tái)）等國(guó)家限制或有特定規(guī)范要求的企業(yè)（平臺(tái)）融資。

本公告由福建省清理整頓各類交易場(chǎng)所工作小組負(fù)責(zé)解釋。法律法規(guī)和清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議及其辦公室另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

福建省清理整頓各類交易場(chǎng)所工作小組

（福建省地方金融監(jiān)督管理局代章）

2022年4月14日

關(guān)鍵詞： 個(gè)人投資者 交易場(chǎng)所 工作小組