來(lái)源：金融虎網(wǎng) 作者：金澤
4月8日，金融壹賬通(NYSE: OCFT)公布了其于2022年4月8日在深圳舉行的年度股東大會(huì)的結(jié)果。金融虎APP注意到，該公司股東大會(huì)通過(guò)的各項(xiàng)議案表明，其以為沖擊香港聯(lián)交所上市做好了準(zhǔn)備。值得注意的是，4月1日，金融壹賬通向美SEC提交了F-20報(bào)告，披露了其經(jīng)營(yíng)情況、關(guān)聯(lián)交易、股權(quán)比例和風(fēng)險(xiǎn)因素等諸多信息，截至2021年12月31日，其累計(jì)虧損人民幣達(dá)66.386億元。
批準(zhǔn)議案沖擊港交所上市：在美股價(jià)已跌去86%
在本次會(huì)議上，金融壹賬通的股東批準(zhǔn)、批準(zhǔn)和/或確認(rèn)了以下各項(xiàng)議案:
1、公司第三次修訂及組織大綱和章程應(yīng)全部刪除，并替換第四次修訂及重述的組織大綱和章程，基本上按照2022年3月3日在公司網(wǎng)站上公布的年度股東大會(huì)通知中規(guī)定的格式進(jìn)行修訂和重述，在香港聯(lián)合交易所有限公司完成上市前立即生效。
2、向董事會(huì)授予分配、發(fā)行或處理公司額外股份的一般授權(quán)的決議，該授權(quán)不超過(guò)上市后立即發(fā)行的股份總數(shù)的20%，且以上市為條件（“發(fā)行授權(quán)”）。
3、授予董事行使本公司權(quán)力的一般授權(quán)的決議，以回購(gòu)本公司在上市后立即發(fā)行的股份總數(shù)的10%，并以上市為條件（“回購(gòu)授權(quán)”）。
4、在發(fā)行授權(quán)書和回購(gòu)授權(quán)書獲得批準(zhǔn)的前提下，并以上市為條件，批準(zhǔn)延長(zhǎng)發(fā)行授權(quán)書，從而增加根據(jù)回購(gòu)授權(quán)書購(gòu)買的公司股份數(shù)量，以延長(zhǎng)發(fā)行授權(quán)書，但該額外金額不得超過(guò)上市后公司已發(fā)行股份數(shù)量的10%。
5、該決議授權(quán)本公司或Maples Corporate Services Limited的每位董事根據(jù)其絕對(duì)酌情決定權(quán)，采取任何和所有可能必要的行動(dòng)，以執(zhí)行上述決議，并在開曼群島注冊(cè)處進(jìn)行所有必要的備案。
據(jù)金融虎APP了解，2月25日，金融壹賬通CEO葉望春在第四季度財(cái)報(bào)電話會(huì)議中表示：“目前在積極籌劃回歸香港市場(chǎng)，希望能取得兩地上市”。2月28日，金融壹賬通即宣布，已向港交所提交申請(qǐng)，將以介紹上市的形式進(jìn)行雙重主要上市，不涉及新發(fā)行或出售任何股份。
3月下旬，金融壹賬通又宣布，中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）有限公司的全資子公司中國(guó)平安保險(xiǎn)海外（簡(jiǎn)稱“平安海外”）已在公開市場(chǎng)購(gòu)買了其5344635股美國(guó)存托股（簡(jiǎn)稱“ADS”）。平安集團(tuán)全資子公司博裕資本(Bo Yu Limited)亦通知，該公司及其附屬公司有意根據(jù)市場(chǎng)情況，不時(shí)購(gòu)買額外的美國(guó)存托憑證。而自去年下半年以來(lái)，金融壹賬通高管已多次強(qiáng)調(diào)其股價(jià)被嚴(yán)重低估，并宣布了股票回購(gòu)計(jì)劃。
2019年12月13日，金融壹賬通以“OCFT”為股票代碼在紐交所掛牌上市，發(fā)行價(jià)格為每股10美元。金融虎APP注意到，截至目前，其股價(jià)報(bào)1.38美元，較發(fā)行價(jià)已跌去86.2%，市值僅剩5.38億美元。今年3月15日，該股創(chuàng)下了0.99美元的上市以來(lái)最低價(jià)。
最新持股比例曝光 14位董事高管去年獲得2840萬(wàn)元現(xiàn)金
4月1日，金融壹賬通向美國(guó)SEC提交F-20報(bào)告披露了其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、關(guān)聯(lián)交易、股權(quán)比例和風(fēng)險(xiǎn)因素等諸多信息。在股權(quán)比例方面，截至2022年2月28日，已發(fā)行和流通的普通股總數(shù)為1169980653股。
截至2022年2月28日，Rong Chang Limited持股32.4%，博裕資本持股30.4%，Sen Rong持股16.1%，較上期末均略有下降。此外，軟銀旗下SBI StellarS and its affiliated entities持股與去年期末相同，仍為5.1%。據(jù)金融虎APP了解，截至2021年2月28日，Rong Chang持股34.4%，博裕資本持股34.3%為其第二大股東，Sen Rong持股17.1%。
需要指出的是，Rong Chang和Sen Rong是股東權(quán)利的一致行動(dòng)方，可被視為一個(gè)集團(tuán)整體，均由中國(guó)平安控制。Rong Chang股份受益人包括平安保險(xiǎn)的某些董事和金融壹賬通的五名董事，即葉望春、陳蓉、陳心穎、竇文偉和王文君。截至2021年2月28日，平安集團(tuán)通過(guò)博裕和平安海外持有的總股份占其股份的30.43%，平安海外是平安集團(tuán)的子公司，最終完全控制博裕資本，博?？赡鼙灰暈槠桨埠Ｍ鈸碛械?00萬(wàn)股普通股的受益所有人。
截至2022年2月28日，438040170股普通股約占其已發(fā)行和流通普通股總數(shù)的37.44%，由一名注冊(cè)地址在美國(guó)的記錄股東持有，該股東是金融壹賬通ADS計(jì)劃的保管人。美國(guó)存托股的受益所有人的數(shù)量很可能遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)其美國(guó)普通股的記錄持有人的數(shù)量。
報(bào)告還披露，2021年，金融壹賬通向葉望春等14位董事和執(zhí)行官支付了總計(jì)約2840萬(wàn)元人民幣(450萬(wàn)美元)的現(xiàn)金。
截至2019年12月31日、2020年和2021年，金融壹賬通分別擁有3,631、3,597和3,842名員工。在這些員工中，截至2021年12月31日，有 306名員工在中國(guó)境外。大量員工曾在科技公司或金融機(jī)構(gòu)工作過(guò)。
與平安集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)方交易：購(gòu)買近6億元理財(cái)產(chǎn)品
金融壹賬通表示，平安集團(tuán)是其控股股東之一、戰(zhàn)略合作伙伴以及最重要的客戶和供應(yīng)商。金融壹賬通為平安集團(tuán)提供了客戶獲取與管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營(yíng)、云服務(wù)、產(chǎn)品優(yōu)化等多項(xiàng)服務(wù)。
2019年、2020年和2021年來(lái)自平安集團(tuán)的收入分別為人民幣9.947億元、人民幣17.268億元和人民幣23.167億元（合3.635億美元），占金融壹賬通總收入的42.7%、52.1%和56.1%。如果由于任何原因，平安集團(tuán)大幅減少或停止向其采購(gòu)或與合作，金融壹賬通的業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可能會(huì)受到重大不利影響。
平安集團(tuán)也是最重要的技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)支持和維護(hù)供應(yīng)商。2019年、2020年和2021年，金融壹賬通從平安集團(tuán)購(gòu)買的產(chǎn)品和服務(wù)分別為人民幣7.585億元、人民幣12.856億元和人民幣15.343億元，分別占其總收入和經(jīng)營(yíng)成本的19.4%、27.3%和28.0%。
報(bào)告披露，2021年，金融壹賬通分別以23.152億元人民幣（3.633億美元）的價(jià)格向平安集團(tuán)及其部分聯(lián)營(yíng)公司提供了一系列產(chǎn)品和服務(wù)，主要包括銀行、投資和保險(xiǎn)相關(guān)解決方案。截至2021年12月31日，有4.427億元人民幣（6950 萬(wàn)美元）應(yīng)收平安集團(tuán)及其某些聯(lián)營(yíng)公司。
2021年，分別以人民幣15.343億元（合2.408億美元）向平安集團(tuán)購(gòu)買服務(wù)，主要包括技術(shù)支持、客戶獲取服務(wù)和人力資源支持。截至 2021年12月31日，因購(gòu)買服務(wù)而欠平安集團(tuán)的款項(xiàng)為人民幣11.784億元(合1.849億美元)。
2021年，金融壹賬通從平安集團(tuán)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品中獲得人民幣2620萬(wàn)元(410萬(wàn)美元)的凈收益。截至2021年12月31日，從平安集團(tuán)購(gòu)買了5.995億元人民幣（9410 萬(wàn)美元）的理財(cái)產(chǎn)品。
2021年，金融壹賬通向平安集團(tuán)支付了1,980萬(wàn)元人民幣（310 萬(wàn)美元）的租賃費(fèi)用。
2021年，金融壹賬通從平安集團(tuán)購(gòu)買的遠(yuǎn)期匯率產(chǎn)品的衍生品凈虧損為人民幣1.695 億元（2660 萬(wàn)美元）。截至2021年12月31日，由于美元升值，在遠(yuǎn)期匯率產(chǎn)品下的衍生金融負(fù)債為人民幣1.91億元（3,000萬(wàn)美元）。
2021年，金融壹賬通因平安集團(tuán)向其提供的某些委托貸款產(chǎn)生了人民幣 1,590 萬(wàn)元（250 萬(wàn)美元）的利息費(fèi)用。截至2021年12月31日，欠平安集團(tuán)的款項(xiàng)為人民幣3.008億元（4,720 萬(wàn)美元），即平安集團(tuán)借給其的短期貸款余額和未償還的貸款利息。
2021年，金融壹賬通從平安集團(tuán)的存款中獲得了人民幣1,200萬(wàn)元（合190萬(wàn)美元）的利息收入。截至2021年12月31日，在平安集團(tuán)持有人民幣11.316億元（合1.776億美元）現(xiàn)金和受限制的現(xiàn)金存款，包括銀行存款和保證其在平安集團(tuán)授予的貸款額度下的義務(wù)的保證金。
披露諸多風(fēng)險(xiǎn)因素：累計(jì)虧損已超過(guò)66億元
報(bào)告還披露了金融壹賬通在經(jīng)營(yíng)方面所面臨的多方面風(fēng)險(xiǎn)因素，包括與商業(yè)和行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)、與公司結(jié)構(gòu)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)、與ADS相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)等。
金融壹賬通在詳細(xì)披露中提到，歷史業(yè)績(jī)和增長(zhǎng)可能并不代表我們未來(lái)的表現(xiàn)，我們可能無(wú)法繼續(xù)我們的增長(zhǎng)或維持我們的歷史增長(zhǎng)率。我們的收入增長(zhǎng)主要是由我們的業(yè)務(wù)擴(kuò)展推動(dòng)的，以滿足金融機(jī)構(gòu)對(duì)技術(shù)解決方案日益增長(zhǎng)的需求。從2021年開始，結(jié)合我們的客戶發(fā)展戰(zhàn)略從主要擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)轉(zhuǎn)向深化客戶參與以實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量和更可持續(xù)的增長(zhǎng)，我們升級(jí)了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，將單模塊產(chǎn)品集成到更集成的解決方案，逐步淘汰某些低-保證金產(chǎn)品，并積極應(yīng)對(duì)不斷變化的監(jiān)管環(huán)境。這些舉措對(duì)收入增長(zhǎng)產(chǎn)生了影響，與2020年相比，2021年的收入增長(zhǎng)放緩。
金融壹賬通過(guò)去曾蒙受凈虧損，預(yù)計(jì)將來(lái)會(huì)蒙受凈虧損，可能無(wú)法實(shí)現(xiàn)或維持盈利。在2019年、2020年和2021年分別凈虧損人民幣16.875億元、人民幣14.141億元、人民幣13.305億元(合2.088億美元)。截至2021年12月31日，我們累計(jì)虧損人民幣66.386億元(美國(guó)10.417億美元)。我們已經(jīng)并將繼續(xù)產(chǎn)生大量費(fèi)用來(lái)開發(fā)和商業(yè)化我們的解決方案，以及促進(jìn)我們的業(yè)務(wù)。
我們將需要增加收入并控制開支以實(shí)現(xiàn)盈利。如果我們無(wú)法實(shí)現(xiàn)或維持盈利，我們的ADS的市場(chǎng)價(jià)格可能會(huì)大幅下跌。
在與商業(yè)和行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)方面，金融壹賬通提到：
-我們?cè)诟?jìng)爭(zhēng)激烈且快速發(fā)展的行業(yè)中運(yùn)營(yíng)；評(píng)估我們的前景可能很困難，我們可能無(wú)法有效地管理我們的增長(zhǎng)。
-我們過(guò)去曾蒙受凈虧損，預(yù)計(jì)將來(lái)會(huì)蒙受凈虧損，我們可能無(wú)法實(shí)現(xiàn)或維持盈利。
-我們的客戶包括受到高度監(jiān)管的商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，金融服務(wù)行業(yè)的法律、法規(guī)或標(biāo)準(zhǔn)收緊可能會(huì)損害我們的業(yè)務(wù)。
-我們受制于不斷變化的監(jiān)管要求，如果我們不遵守這些法規(guī)，或未能適應(yīng)監(jiān)管變化，我們的業(yè)務(wù)和前景可能會(huì)受到重大不利影響。
-未能維持、擴(kuò)大和優(yōu)化我們的客戶群或加強(qiáng)客戶參與可能會(huì)對(duì)我們的業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)產(chǎn)生不利影響。
-平安集團(tuán)是我們的主要股東之一、我們的戰(zhàn)略合作伙伴、我們最重要的客戶和我們最大的供應(yīng)商。我們與平安集團(tuán)關(guān)系的任何惡化都可能對(duì)我們的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、業(yè)務(wù)和增長(zhǎng)產(chǎn)生重大不利影響。
-不遵守與數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全或個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)的現(xiàn)有或未來(lái)法律法規(guī)可能導(dǎo)致責(zé)任、行政處罰和其他監(jiān)管行動(dòng)，這可能對(duì)我們的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和業(yè)務(wù)產(chǎn)生負(fù)面影響。
-違反我們或我們的第三方云計(jì)算平臺(tái)提供商或其他第三方服務(wù)提供商的安全措施可能會(huì)導(dǎo)致我們的數(shù)據(jù)、IT 系統(tǒng)和服務(wù)被視為不安全。
-我們依賴第三方來(lái)處理我們業(yè)務(wù)的各個(gè)方面以及我們提供的解決方案。如果這些第三方不繼續(xù)維持或擴(kuò)大與我們的關(guān)系，或者他們未能按照我們的合同條款履行職責(zé)，我們的業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況和聲譽(yù)可能會(huì)受到重大不利影響。
-我們無(wú)法使用第三方許可的軟件，包括開源軟件，可能會(huì)對(duì)我們銷售解決方案的能力產(chǎn)生負(fù)面影響，并使我們面臨可能的訴訟。
-我們的季度業(yè)績(jī)可能會(huì)大幅波動(dòng)且無(wú)法預(yù)測(cè)，并且可能無(wú)法完全反映我們業(yè)務(wù)的基本業(yè)績(jī)。
金融壹賬通還指出，最近圍繞在美國(guó)上市的中國(guó)公司的訴訟和負(fù)面宣傳可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)其的監(jiān)管審查增加，并對(duì)美國(guó)存托憑證的交易價(jià)格產(chǎn)生負(fù)面影響，并可能對(duì)我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大不利影響，包括我們的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流和前景。根據(jù)法律，其未來(lái)的境外上市可能需要獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)、備案或同意，如果需要，無(wú)法預(yù)測(cè)是否會(huì)或會(huì)持續(xù)多久能夠獲得批準(zhǔn)。
關(guān)鍵詞： 平安集團(tuán) 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) 不利影響
