增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司以及消費(fèi)金融公司。
非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小貸公司、消費(fèi)金融公司等納入央行反洗錢監(jiān)管范圍。
12月30日，央行消息稱，中國(guó)人民銀行組織起草了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法(修訂草案征求意見稿)》(下稱《修訂草案》，向社會(huì)公開征求意見。
關(guān)于《修訂草案》的說明指出，近年來，國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)不斷變化，國(guó)際反洗錢要求不斷趨嚴(yán)，監(jiān)管規(guī)則更加強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本，各國(guó)反洗錢監(jiān)管壓力增大，需要進(jìn)一步梳理明確國(guó)內(nèi)反洗錢監(jiān)管措施。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》(下稱《管理辦法》)存在修改的必要性。
從征求意見的主要內(nèi)容來看，《修訂草案》強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管思路和工作要求，明確人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并及時(shí)、準(zhǔn)確了解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的要求，要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為依據(jù)，實(shí)施分類監(jiān)管。
此外，《修訂草案》新增金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)建立與洗錢風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度要求，包括建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度、建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)和人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)和技術(shù)保障、反洗錢內(nèi)部檢查和審計(jì)要求等。
隨著金融領(lǐng)域創(chuàng)新不斷，出現(xiàn)了各類新型金融業(yè)態(tài)?！缎抻啿莅浮吩谶m用范圍上，增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司，以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
同時(shí)，完善反洗錢監(jiān)管措施和手段?！缎抻啿莅浮芬?guī)范了各類反洗錢監(jiān)管措施的運(yùn)用條件，同時(shí)規(guī)范結(jié)果反饋和法律文書制作要求。在監(jiān)管手段方面，增加《監(jiān)管提示函》，刪除質(zhì)詢(含電話和書面)，同時(shí)強(qiáng)調(diào)反洗錢持續(xù)監(jiān)管要求。
2019年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)對(duì)我國(guó)的第四輪評(píng)估報(bào)告指出我國(guó)反洗錢工作存在不足。央行表示，根據(jù)評(píng)估整改要求，需要進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，更好地指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢履職和人民銀行反洗錢監(jiān)管，從而提高我國(guó)反洗錢整體水平。
近年來，我國(guó)反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，反洗錢處罰力度進(jìn)一步加強(qiáng)。中國(guó)人民銀行發(fā)布的《2019年中國(guó)反洗錢報(bào)告》顯示，2019年，人民銀行全系統(tǒng)共對(duì)1744家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，針對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)2.15億元，同比增長(zhǎng)13.7%，基本實(shí)現(xiàn)“雙罰”。其中，依法處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)525家，罰款2.02億元;處罰個(gè)人838人，罰款1341萬元。
值得一提的是，不久前，央行反洗錢局迎來新任局長(zhǎng)，由上海市黃浦區(qū)原區(qū)長(zhǎng)巢克儉擔(dān)任。12月10日，巢克儉以央行反洗錢局局長(zhǎng)的身份參加修訂《反洗錢法》專家論證會(huì)，并向各位專家學(xué)者介紹了相關(guān)工作開展的情況。
關(guān)鍵詞： 反洗錢 金融領(lǐng)域創(chuàng)新
